Hippocrate Patrimoine

Nous aidons nos clients, majoritairement chefs d’entreprise, professions libérales et cadres salariés, à générer quotidiennement des dizaines de milliers d’euros de patrimoine et d’économie d’impôts. Voici notre méthode : 1. Audit patrimonial Lors d’un premier échange nous parlons de : → Vos objectifs : ce que vous voulez à tout prix accomplir dans votre vie? → Vos craintes : ce que vous ne voulez pas voir arriver et à tout prix éviter. → Vos échéances : quand souhaitez-vous atteindre ces différents objectifs? Nous vous remettons un bilan patrimonial détaillé et réalisons ensuite un diagnostic permettant d’établir si la situation actuelle est cohérente avec l’audit. Diagnostic Bien souvent, vous êtes exposés à des risques dont vous n’avez pas conscience. La phase d’audit permet de mettre en évidence les angles morts et les axes d’optimisations de la structuration actuelle. a) Investissements et patrimoine → Surplus de cash : impact de l’inflation sur votre pouvoir d’achat? → Diversification du portefeuille : présence de classes d’actifs clés? → Stratégie d’investissement : vos performances sont-elles en décalage avec le marché? b) Protection familiale et transmission → Régime matrimonial : est-il adapté à vos volontés de protection du conjoint? → Audit successoral : combien vos héritiers vont-ils devoir payer de droits de succession? → Assurance-vie : utilisation des abattements fiscaux et clause bénéficiaire optimisée? c) Fiscalité et protection sociale (concerne surtout les entrepreneurs) → Rémunération : est-elle excessive et génératrice d’impôts indésirables? Passage en société, montage en holding (Optimum salaire / dividendes )? → Holding : le réinvestissement du cash est-il optimisé? La fiscalité de cession est-elle anticipée? → Immobilier : des changements de régimes (LMNP, SCI IS) sont-ils envisageables pour limiter la pression fiscale? → Audit prévoyance : protection du dirigeant, de sa famille,