Sonia Garcete

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About Sonia Garcete

Analista de Operaciones Financieras (Cresud-Irsa) Análisis de préstamos bancarios, control de valuación de títulos públicos y privados, FCI, acciones, Plazos fijos, amortización de bienes de uso, provisión de honorarios, provisión de gastos, análisis de derivados, análisis del mercado a término de commodities (local y exterior), conciliaciones bancarias, compensaciones, análisis de proveedores y clientes, evolutivas, armado de notas para el balance e información para la gerencia, informe BCRA sobre créditos y deudas en el exterior, informe INDEC, carga de notas BPC, aplicación AxI. Senior PwC Análisis del cumplimiento de la Cartera Comercial y Comercial Asimilable a Consumo (Control de estatuto, nómina de empresas vinculadas, balances auditados, DDJJ impuestos, declaración de titulares y apoderados, conozca a su cliente, análisis de balances, flujo de fondos, rentabilidad, central de deudores BCRA, análisis de la capacidad de repago, debilidades y amenazas económico – financieras, clasificación del crédito, arqueo de garantías y refinanciaciones), y prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (conozca a su cliente, matriz de riesgo, perfil del cliente, alertas y monitoreo de transacciones, PEP), control de regímenes informativos (efectivo mínimo; fraccionamiento, graduación y concentración; asistencia a vinculados; PGC y PGME; activos inmovilizados, RPC, capitales mínimos), conciliaciones bancarias, entendimiento de contratos y juicios, relevamiento contratos de venta de préstamos, pasivos omitidos, arqueos, amortizaciones, revisión de la razonabilidad de las deudas sociales y fiscales, control de manuales y procedimientos. Armado y validación de: estados contables, carta de control interno y complementaria, procedimientos. Análisis del cliente (entendimiento de su operatoria, juicios, variaciones, marco regulatorio), confección de informes especiales BCRA, mapeo de cuentas contables a analizar, seguimiento de observaciones BCRA, cálculo de honorarios y gestión sobre la presentación ante CPCEPBA.